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Power Member
 加入日期: Jan 2006
文章: 651
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靠~~匯錯帳戶
這陣子有點事情困擾很久
由於外地出差，有個銀行帳號其實是多少再用的，但不會特別記帳，(開VISA，反正用完為止) 當出差回來已經過了五個多月 整理家裡的時候，發現了一封信 ＸＸ銀行寄了封信給我，說是需要親自到銀行去一趟， 一開始懷疑是詐騙，所以由網路查到台北總行的電話，再確認分行的電話， 事實上，與該分行的電話最後一碼不符，台北客服說不知道有其他號碼 （台北客服告知的電話號碼最後一碼是０，但信件電話號碼最後一碼是１）， 後續打了客服給的電話，該分行說另一支電話也是相通的， 那這封信確定是由他們發出的，並說明帳款有問題，但時間有點久了， 好像是說某間銀行的客戶匯錯款，匯到我帳戶上，（跨行） 我沒有打算佔有這筆錢，大約兩萬，銀行卻說他們只是告知，但是不涉入∼∼∼ 這句話使我冏了好久∼∼ 後來我去刷存簿，銀行告知的日子的確有匯入這筆錢， 但我也不確定是不是其他交易的匯款， 有沒有可能是詐騙集團設的套， 如果銀行要回這筆錢，我需哪些文件以備日後萬一被告訟核實我的確有還款 還是要到警局備案？ 我該如何自保？ 此文章於 2013-08-16 06:18 PM 被 Caution! 編輯. |
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2013-08-16, 06:15 PM
#1
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Amateur Member
 加入日期: May 2013
文章: 33
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引用:
沒打算佔用這筆錢的話....其實很好處理 先通知匯款銀行提供該筆交易明細後，再請匯款銀行通知受款銀行協助處理，在雙方同意後，依相關程序退回款項即可。 （銀行法有規定，對於匯錯帳戶之金額，銀行因為帳戶內的錢屬於受款人所有，不能擅自扣款，把錢歸還給匯款人。） 但若受款人不歸還匯錯的金額，可以提出民事、刑事訴訟取回。 （正常來說受款人無法提出這金額正當來源） 其實匯錯帳戶對方不還之外還把錢提出來花用，匯錯款的當事人也可以控告對方"侵占罪"，未歸還匯錯的金額還將錢提領花用，基本上已構成侵占罪「易持有為所有」之不法意圖.... |
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2013-08-16, 06:33 PM
#2
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*停權中*
加入日期: Sep 2010 您的住址: 山與海之間...
文章: 58
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哪邊來就哪邊去，匯款的來 你就匯款的回去
你跟你的銀行聯繫 然後說明你願意還款 其他的讓銀行跟你解說怎樣完成 基本上匯款都會有記錄這就是你的保障 對了 用存簿轉帳匯款 提款單可以備註文字 匯款也可備註文字 這些都可以註明 電腦也會記錄 別人匯錯一定也很著急 你就早點匯回 |
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2013-08-16, 06:47 PM
#3
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Junior Member
  加入日期: Jan 2000 您的住址: Taiwan
文章: 828
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引用:
一般而言到訴訟時多以"不當得利"要求返還而非"侵占"罪。 通常匯款行會行文請收款行協助處理，可以請你的銀行提供公文影本給你留存。
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nothing but.....HIVI!!! |
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2013-08-16, 06:51 PM
#4
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Amateur Member
加入日期: May 2013
文章: 33
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引用:
對方不還之外還把錢提出來花用<<<在這個前提下 是可以用侵占罪提告無誤 （當然這是在已經通知對方，而對方拒不退還匯錯之金額，還把這筆匯款提出來花用時。） http://www.rclaw.com.tw/SwTextDetail.asp?Gid=2287 所謂侵占罪乃意圖為自己或第三人不法之所有，而侵占自己持有他人之物之罪（刑法第三百三十五條參照）。所以侵占罪之犯罪構成要件有二： （一）侵占： 侵占是行為人在外表上足以顯示其將持有物據為己有（以所有人自居）的行為。 （二）自己所持有他人之物： 例如：業務員為公司收取的貨款。此外，若甲明知乙所寄藏之物係贓物，而受寄藏匿，旋將該物據為己有，實務上認為甲除犯寄藏贓物罪外，應另構成侵占罪。因為侵占罪之客體，以屬於犯人占有他人之所有物已足，並不以物之給付者、在民法上得請求其返還為必要（司法院院字第二五一三號解釋）。 |
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2013-08-16, 07:01 PM
#5
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*停權中*
加入日期: Aug 2011
文章: 701
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比較納悶的是 帳號應該包含檢查碼 單純的按錯數字 驗證應該不過 不會轉帳吧
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2013-08-16, 07:03 PM
#6
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Regular Member
加入日期: Jun 2004
文章: 79
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動用自己帳戶裡的錢很正常,侵佔的犯意難以證明
除非是很明確的故意,難以侵佔起訴 |
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2013-08-16, 07:09 PM
#7
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Amateur Member
加入日期: May 2013
文章: 33
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引用:
對方不還之外還把錢提出來花用<<<在這個前提下 是可以用侵占罪提告無誤 （當然這是在已經通知對方，而對方拒不退還匯錯之金額，還把這筆匯款提出來花用時。） 在已經通知的情況下，對方也知情時仍拒不退還匯錯之金額，還把這筆匯款提出來花用時，基本上已構成侵占罪「易持有為所有」之不法意圖.... 當然若對方帳戶內的餘額一直保持比匯錯之金額高時，這時就不容易證明對方易持有為所有之意圖，然而若對方已知情的情況下，沒有反還其金額還把帳戶內提領至匯錯之金額以下的水平（或提領出帳戶內所有金額）~~~基本上主觀犯意即確定 PS:對方拒不退還之外還領光花用，其實帳戶內的金錢流向都有記錄，要成立不難~~~重點是在對方已知或未知的情況下提領匯錯之金額花用 |
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2013-08-16, 07:30 PM
#8
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Advance Member
加入日期: Jan 2004
文章: 437
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引用:
難講，還是有一定的機會按錯還能PASS + 該帳號真的有人使用。 |
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2013-08-16, 07:33 PM
#9
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Amateur Member
加入日期: May 2013
文章: 33
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基本上，最好不要把匯錯帳戶的金額當做天下掉下來的禮物，最好也不要認為都過了幾個月都沒人來要就拿來用，小心被有心人士拿來利用侵占罪提告，然後索取龐大金額為條件來和解。
http://www.rclaw.com.tw/SwTextDetail.asp?Gid=2303 侵占罪雖非告訴乃論之罪，但若能和告訴人達成和解，則較能獲得檢察官之不起訴處分（刑事訴訟法第二百五十三條第一項）或緩起訴處分（刑事訴訟法第二百五十三條之一）。就算起訴亦較能獲得法院之從輕量刑，而有緩刑的機會（刑法第七十四條）。侵占罪性質上既為侵害個人財產法益之犯罪，故多以金錢和解之方式為之。 |
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2013-08-16, 07:39 PM
#10
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