作者EANCK

銀行怎麼知道帳戶的實際使用人非申請者本人?
就我的認知，絕大部分是有人舉報並提出證據，或是申請者本人跳出來報案；
對銀行而言，除非資金流動明顯異常，有洗錢的跡象，否則幾乎不可能主動探查。

如果原因是有人舉報，舉報人不是國際知名的有地位人士，按中共現在的玩法和態度，第一時間就能"處理"掉這個舉報人，並且連證據都消除。

如果是申請者本人出面報案，那麼就證明當初在選身份時十分草率，
慎重的選擇會是一個"已消失的人"，再不然就是提高層級去使用一個憑空造的"不存在身份"。
美國的情報機關在中國、香港的勢力已被大量清除，真的有能力去追查嗎?

林鄭在選擇開戶銀行時一定會選擇和中共關係密切的，這樣一來銀行若因某些蛛絲馬跡而查知，是否有膽量主動公佈去得罪中國還兩說。

而且我估計香港金融機構的國際信譽將在5年內跌至與中國的銀行一...