現金難查金流，所以才有一堆車手取款。
銀行擋一堆小額交易，甚至交易對方都是明確公司、商家。
那點錢都不夠付車手。
就知道下這些規則的多蠢。

公股行庫防制洗錢 50 萬，每日營業單位都要印出報表（真真實實的紙張報表）。
這些風控、洗錢、利關人等等全是印報表，要營業單位確認蓋章，至少到單位主管。
每日、每月一堆人工報表到法遵、會計等等。
除了系統本身就承受不住這些玩法，玩下去也是死營業單位。
總行不少人是會考試的，關係的，或是會經營的。
專業通常就是問同業（會理的也是類公股，答案也是偏向人工，近親繁殖），
不然就是找顧問（很多顧問都是人力仲介那種...水準）

中信 重*總*行、輕分行（幾乎把ATM當分行用，實體據點少）。
亂下條件下，營業單位、客服先撐不住。重點解鎖這些權限幾乎也不在分行。

被鎖一次，通常就有無限次。
系統沒辦法針對每個個案加入 白名單內。哈。

我也有中信的帳號，這陣子也在考慮萬一被鎖後，要不要結清換一家。