引用:
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作者parischo
請問一下，假設樓主不是輸入密碼錯誤，依樓主的情況，是適用哪一項來鎖卡的？
如果是第一項，那就是說，只要行員懷疑，不須經過證實就可以鎖嗎？  |
請參考
存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法
裡面第4條有疑似不法或顯屬異常交易存款帳戶之認定標準及分類。
實務上行員設定警示帳戶一定要法院、檢察署或司法警察機關發文來函，
行員再憑白紙黑字的函文才能執行。
系統上就我知道某些銀行系統會設檢核機制，
若短時間有不正常匯入匯出，也會被系統判定〝疑似不法或顯屬異常交易〞，
自動被系統設短期的警示帳戶(例如幾天或是一週)。