|
Advance Member
|
引用:
http://www.peoplenews.tw/news/51050...1c-2f0562e2fc49
公股行庫兆豐金控（2886）旗下兆豐銀紐約分行遭美國紐約州金融廳（NYDFS）以涉嫌違反銀行保密法及反洗錢法，經過協商同意繳交1.8億美元（約新台幣57億元）鉅額罰款。兆豐金高層一再強調並未涉及實質洗錢，僅申報認知差距，但在DFS官網上所附的合意令（裁罰同意書）中，卻成法界與金融業熱門下載詳讀文件，且金融圈人士認為，裁罰書中從從第18點開始羅列兆豐銀巴拿馬所涉洗錢疑點，緊接著23點之後再批評兆豐銀未對客戶進行稽核，無論用字遣詞軍相當嚴厲，認為新政府應該詳查美方所列各項疑點，讓兆豐銀具體違規能真正「水落石出。」
這份兆豐金與美國NYDFS的裁罰同意書共22頁62點說明，上週末成法界與金融圈人士積極下載的熱門文件，且詳讀之後普遍認為這份文件「很多疑點值得繼續追查」。在裁罰書中，首先先說明兆豐金旗下兆豐銀業務狀況以及這次金融檢查時程；緊接著說明金檢過程中發現兆豐銀內控的漏洞百出，並以「Poor Internal Controls（貧乏的內部控制）」來形容紐約分行的內控機制，並且羅列所有紐約分行與總行之間的內控瑕疵。
最重要的重點，則從第六頁第18點說明開始，NYDFS以兆豐銀巴拿馬分行所涉嫌的活動為題，透露美方查核後發現，從2010到2014年間，紐約分行多次把匯錢到巴拿馬分行關閉兩個月的帳戶，被退匯之後，再以中介銀行批准支付進入帳戶，更明顯的是，匯錢的帳戶與收錢的帳戶，都是同樣持有者，也就是有特定人將可疑資金，透過兆豐銀紐約分行與巴拿馬分行之間進行進出。
隨後NYDFS又以未對客戶進行適當稽查為題，說明兆豐銀從總行到紐約分行對美方質疑的問題，以草率的方式回應與總行未能有效監督，難以釐清認定之違規情事。
金融圈人士特別將該裁罰同意書內容最多疑點的重點，從第六頁開始逐項翻譯概述，讓外界瞭解美方這份裁罰同意書內容與兆豐金高層連日來說法的差異，業內人士認為，這份說明用詞之嚴厲，批評之強烈，應該就足以促使新政府詳查兆豐金這次的違規事件，並追究所涉入的相關人士，以及各相關該負起督導的主管機關高層責任。
|
美國認証的洗錢銀行 |