洗錢防制法由98年3月18日開始，50萬以上(含)現金收付或換鈔交易要登記身份證資料

轉帳則不用登記。

如果是帳戶本人操作的話，僅登記不用申報，非帳戶本人則要登記兼申報

資料來源....我上班的地方