第一個問題前面已回請參考. 還有樓上的也有補充.
像CFA等國際型高階執照擁有者
多半十分愛惜自己的羽毛, 不會濫用誤用她們的專業.
專業領域不同,比專業力就不是蘋果對蘋果的比較.
財管師的目的是協助你達成你要的財富目標與人生計畫. 這最需要的是觀念, 能給予全方位
的觀念及計畫與諮詢的團隊, 這才是他們的專業. 倒不是在比會計審計精算這類技術上的專業.
比方說你有什麼財務目標(金額/時程) 在各層面有沒有足夠的保險,資產負債現金流的狀況,
如果你有某些需求與計畫, 這些計畫可不可行,有無合理合法性,若OK那有什麼方式可達成,
這些執行方式適不適合你,實際操作上會用哪些產品較適合? 執行方式怎樣做才有利
(ex稅務/風險考量), 執行過程中發生狀況時, 該如何因應才適合, 執行方式如何才正確
目前是否有更適合的金融商品可以滿足需求, 隨時間演進是否需要調整配置, 如何調整....
這些資...