PCDVD數位科技討論區 - 瀏覽單個文章 - 請問有買基金的達人一些報酬率的問題

引用:

作者polar168

看不懂...我好笨

我是每個月扣5000元, 申購手續費3%(最低100元, 但當初申購時有終身打66折, 所以是每次100元), 無帳戶管理費, 透過銀行申購的(但現在已取消終身66折優惠了)

從90年3月開始扣款, 我記得賠最多時好像賠了快6成

, 不過現在有小賺了一點

假設銀行寄給我的對帳單中, 報酬率為22%, 若贖回手續費為3%, 那我應該怎麼算我真正的報酬率呢 (當然一定要扣掉申購手續費及贖回手續費, 那都是我的成本啊

)

贖回手續費??
我買國外基金只有買申購手續費，贖回沒有手續費
是不是要問問看你的業務員
贖回手續費要3%，有點痛
我買的那家銀行手續費打扣優惠每年都有
是不是每年都優惠到，還是只有辦的那年有
看來我也要問問看我的業務員了

無帳戶管理費?
跟我的也不太一樣
不過我的帳戶管理費是第一年0.2% 第二年開始0.1%

我是這樣算的
先知道你的總投資和總報酬(扣除所有手續費)
知道了實際的報酬率之後(問問看業務員可不可以先幫忙估算一下)
再用複利去逼進
看看如果是定期定額存到銀行
銀行的年利率要多少才能達到這種獲利
不是很精準，不過用Excel算倒是很快