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揭露完整裁罰內容! 兆豐銀洗錢案美方全都露

引用:

http://www.peoplenews.tw/news/51050...1c-2f0562e2fc49

公股行庫兆豐金控（2886）旗下兆豐銀紐約分行遭美國紐約州金融廳（NYDFS）以涉嫌違反銀行保密法及反洗錢法，經過協商同意繳交1.8億美元（約新台幣57億元）鉅額罰款。兆豐金高層一再強調並未涉及實質洗錢，僅申報認知差距，但在DFS官網上所附的合意令（裁罰同意書）中，卻成法界與金融業熱門下載詳讀文件，且金融圈人士認為，裁罰書中從從第18點開始羅列兆豐銀巴拿馬所涉洗錢疑點，緊接著23點之後再批評兆豐銀未對客戶進行稽核，無論用字遣詞軍相當嚴厲，認為新政府應該詳查美方所列各項疑點，讓兆豐銀具體違規能真正「水落石出。」

這份兆豐金與美國NYDFS的裁罰同意書共22頁62點說明，上週末成法界與金融圈人士積極下載的熱門文件，且詳讀之後普遍認為這份文件「很多疑點值得繼續追查」。在裁罰書中，首先先說明兆豐金旗下兆豐銀業務狀況以及這次金融檢查時程；緊接著說明金檢過程中發現兆豐銀內控的漏洞百出，並以「Poor Internal Controls（貧乏的內部控制）」來形容紐約分行的內控機制，並且羅列所有紐約分行與總行之間的內控瑕疵。

最重要的重點，則從第六頁第18點說明開始，NYDFS以兆豐銀巴拿馬分行所涉嫌的活動為題，透露美方查核後發現，從2010到2014年間，紐約分行多次把匯錢到巴拿馬分行關閉兩個月的帳戶，被退匯之後，再以中介銀行批准支付進入帳戶，更明顯的是，匯錢的帳戶與收錢的帳戶，都是同樣持有者，也就是有特定人將可疑資金，透過兆豐銀紐約分行與巴拿馬分行之間進行進出。

隨後NYDFS又以未對客戶進行適當稽查為題，說明兆豐銀從總行到紐約分行對美方質疑的問題，以草率的方式回應與總行未能有效監督，難以釐清認定之違規情事。

金融圈人士特別將該裁罰同意書內容最多疑點的重點，從第六頁開始逐項翻譯概述，讓外界瞭解美方這份裁罰同意書內容與兆豐金高層連日來說法的差異，業內人士認為，這份說明用詞之嚴厲，批評之強烈，應該就足以促使新政府詳查兆豐金這次的違規事件，並追究所涉入的相關人士，以及各相關該負起督導的主管機關高層責任。

美國認証的洗錢銀行

看看X銘忠怎麼說吧，這些大額金流怎樣過去的........

錢是誰的？兆豐為何要硬背起來？以時間點推算有可能是牛棚投手的 :unbelief: :unbelief: :unbelief:

時間點是2010年到2014
比較像現....

其實問題應該出在銀行錯估聯邦政府對於追稅等的決心
不願意配合調查
就被搞了
以上純屬個人的猜測....

至於內控 ...
這種事情都是出事後才有的制度規章
或是依據現有法規來制定

最可笑的特偵組

以前辦阿扁的海角7億,無時無刻都在查

現在遇到洗錢案4000億,馬上裝死,當作沒事一樣

光看這新聞稿，兆豐把美國當棒槌，當然美國就毒打

不過看兆豐對國內發出的新聞稿，是把國人當白癡就是了:think::think::think:

照瘋：沒事的沒事的，純粹是誤會，不是什麼洗錢

引用:

作者starcow2

最可笑的特偵組

以前辦阿扁的海角7億,無時無刻都在查

現在遇到洗錢案4000億,馬上裝死,當作沒事一樣

看內容洗錢是紐約<->巴拿馬，台灣特偵組要查啥???(想干涉他國業務嗎??)
特偵組都快沒了還特偵組

引用:

作者Wake

錢是誰的？兆豐為何要硬背起來？以時間點推算有可能是牛棚投手的 :unbelief: :unbelief: :unbelief:

又開始造謠了!!
一貫的手法就是開始在Line跟FB的死忠群組,粉絲團發訊息.藉由這些已經沒有思考能力的人轉發出去.

牛棚投手真的太重要了.沒了他,那些人要怎麼活.

引用:

作者我要回來

牛棚內也是會換人 :o :o :o

引用:

作者lompt2016

原來2010~2014官股已經是.....掌控了...

引用:

作者老柏(第四)

光看這新聞稿，兆豐把美國當棒槌，當然美國就毒打
不過看兆豐對國內發出的新聞稿，是把國人當白癡就是了:think::think::think:
照瘋：沒事的沒事的，純粹是誤會，不是什麼洗錢

看內容洗錢是紐約<->巴拿馬，台灣特偵組要查啥???(想干涉他國業務嗎??)
特偵組都快沒了還特偵組

而且丟給特真俎，能信任嗎？
說只是2012就罰了那麼多（快60億台幣），而且照瘋還不願交出客戶資料，繼續隱瞞
美國打算交由特別檢查官來辦，打算來個徹查，並且由照瘋付費
看來60億只是一部分而已