作者parischo

請問一下，假設樓主不是輸入密碼錯誤，依樓主的情況，是適用哪一項來鎖卡的？

如果是第一項，那就是說，只要行員懷疑，不須經過證實就可以鎖嗎？ :confused:

作者masao.tw

銀行有合理懷疑就可以停止，雙方有約在先，況且金融卡本來就是銀行免費提供的服務，當然有權收回，銀行並沒有停止你臨櫃提領的權利。
根據銀行法第七條，活期性存款本來就是要依存摺或約定方式提領，你不照銀行的規定，自然他有權停止這項服務。

依本例，銀行可以用第三點停權，但我覺得本案還是發文者自己輸錯的可能性較高。

看事情不要只聽一面之詞，發文者省略了什麼對自己不利的話沒post，你不會知道，銀行跟客戶的爭議，九成以上都是客戶錯。

銀行員的水準不會比澳客低，尤其很多銀行都是要名校才能進去的。

銀行會錯的原因要有動機，比方理專或業務為了賺獎金，或是行員本身要舞弊，否則誰那麼閒去刁你？去犯錯讓自己沒工作？

上述契約只是說明銀行有權停用你的金融卡，但銀行很少會主動這樣做，除非有證明，換句話說，你又怎知檢調或法院沒針對發文者行文給銀行？銀行基於保密通常不...

作者sn245763

請參考
存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法 (https://law.moj.gov.tw/LawClass/Law...?pcode=G0380199)
裡面第4條有疑似不法或顯屬異常交易存款帳戶之認定標準及分類。

實務上行員設定警示帳戶一定要法院、檢察署或司法警察機關發文來函，
行員再憑白紙黑字的函文才能執行。

系統上就我知道某些銀行系統會設檢核機制，
若短時間有不正常匯入匯出，也會被系統判定〝疑似不法或顯屬異常交易〞，
自動被系統設短期的警示帳戶(例如幾天或是一週)。

作者sn245763

請參考
存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法 (https://law.moj.gov.tw/LawClass/Law...?pcode=G0380199)
裡面第4條有疑似不法或顯屬異常交易存款帳戶之認定標準及分類。

實務上行員設定警示帳戶一定要法院、檢察署或司法警察機關發文來函，
行員再憑白紙黑字的函文才能執行。

系統上就我知道某些銀行系統會設檢核機制，
若短時間有不正常匯入匯出，也會被系統判定〝疑似不法或顯屬異常交易〞，
自動被系統設短期的警示帳戶(例如幾天或是一週)。

作者爆走企鵝

沒有自動這回事
會自動的是靜止戶

作者爆走企鵝

沒有自動這回事
會自動的是靜止戶

作者masao.tw

現在早就沒靜止戶規定了

作者爆走企鵝

你是說洗錢樣態中的靜止戶條款已經取消了？！

那我真的孤陋寡聞了
抱歉

作者masao.tw

客氣了
應該說銀行現在不能把客戶設為靜止戶了，因為民代的抗議導致。