你大概不知道反詐騙和防洗錢一堆奇怪措施吧

像是之前還有陣子，你同天連領個幾筆錢，或是轉個幾筆，
銀行就會出報表，要打電話KYC，不少人都是小錢(幾千幾萬)而已，卻一直被電話關懷，
有些行員也是打得很無奈...........這好像去年上新聞被炮過後才比較少了。

準備要匯錢出去.

行員: "請問你這筆錢的用途是?"
顧客: "我打算要去買房子."
行員: "你是要移民了嗎?"
顧客: "... (你管我?) 還在思考."
行員: "你要出示買房子的證明."
顧客: "我要買房子但還沒買."
行員: "不好意思, 那不行喔."
顧客: "那我最低可以匯款多少?"
行員: "你每次來找外匯當天問."
顧客: "沒有一個最低金額不用這麼麻煩的?"
行員: "我不能回答耶."
... 然後你默默的被台灣金融註記黑名單.

以前手機的易付卡隨便買，後來牽涉到犯罪後，現在和銀行開戶一樣要"雙證件"。

這些防杜措施有沒效？我相信是有的，可能有幾個百分點。

為了那幾個百分點搞的大家都很不方便，到底划不划算就見仁見智了。

自從接觸到一些工安觀念之後，我歸納出一個結論：方便就不安全，安全就不方便。

當然100%絕不可能，辦不到，但這兩項基本上是相抵觸的應該沒錯。

然後300萬趴趴走, 經濟犯還是錢出國或是不在牢獄中, 詐欺隨便放~

這樣對造成困擾的眾多人民有交代嗎?

其實規定跟改善大家都懂那個原理, 問題是這個變成只防君子, 不防小人; 只防普通人, 不防權貴, 有意義能讓人信服了嗎?

這是哪一家的銀行啊?
可否註明一下，謝謝。

哪幾家吧? 當然不是一模一樣的問題, 但都是匯出匯入麻煩到放棄, 至少我就問過4家.
所以你問哪一家銀行沒意義, 因為是從更高階層來的旨意, 這無庸置疑的, 一模一樣的模式.
從做KYC的有兩家, 所以超過一家後我就覺得不是單純個案了, 這樣已經回答你的問題了.

PS. 我也認為不是針對我, 就是普遍實施, 而你跟行員沒交情不熟不怎麼打交道的(如我).
那就會比較難過關~

我知道銀行小小行員的無奈 ....

當年每每臨櫃存個定存，就被請到小房間利誘買儲蓄險，

費盡唇舌、又浪費時間，

火大了辦網銀功能自己操作，省的耳根清淨 :mad: :laugh:

另外，買基金的手續費優惠折扣，銀行姿態也頗高，

現在找到平台買基金幾乎都免手續費，不再需要看銀行臉色 :D

我也該好好辦理往銀跟學習使用了.. 只是不曉得會不會跟去櫃台有差.

網銀肯定是未來的大趨勢 ...

雖然我只使用幾個簡單的功能 (定存、查詢、買基金、買美元)，

轉帳功能則關閉設定，避免辛苦錢被駭客給轉走 :mad: :laugh:

傳統銀行的網銀，大概只是個過渡，

純網銀才是觀察重點，

現在先熟悉 Line Pay 電子付款應用方式，

未來則會申請 LINE Bank 嘗鮮體驗 :D

https://udn.com/news/story/7239/4196220