看不太清楚很正常


在台灣 大概有再碰的 老實講 懂外匯交易作業流程的 不一定懂AML

法遵部門 不解釋

兆豐法務 不爽解釋

在幾大會計事務所擔任相關顧問的 大多對國際貿易實務不理解 當然那些公司另有高手

要求一下理解全部 真的蠻難的

繼續補上名詞 OFAC FATF PEP 311 HKSC :D 59 abcdef :D :D

看前金管會主委現任立委曾銘宗及來賓在節目的說法

大慨是這樣

他說紐約分行是中途站,錢從其他地方匯到紐約分行
(這個說法比較合理,誰膽子這麼大直接從台灣匯到美國,不會有紀錄嗎?)

然後紐約再匯到巴拿馬兩個地方的兆豐分行

因為巴拿馬就是洗錢天堂,兩年前銀行自己清查內部帳戶時把有問題的關閉了

可是紐約仍按照帳戶的指示把錢匯到巴拿馬已關閉的帳戶

關閉了自然被退回,退回過程中由其他中介銀行匯到其他帳戶
他們說,不是匯回原來的帳戶,不知匯到哪裡去

如果匯到原來的帳戶就不叫做洗錢,這樣一查就查出來

而這個過程被美國金管單位發現,有帳戶從紐約匯到巴拿馬已關閉的帳戶是同一人,自己匯給自己,巴拿馬分行的帳戶被關閉了怎會不知道?而兆豐紐約分行並沒有申報

而且,美國紐約金管單位已經警告兆豐有這件事,仍然置之不理,美國才會火大重罰

我不清楚銀行作業的流程是不是他們說的這樣

曾明宗的說法 不了解

什麼叫做不是匯回原來帳戶？ 什麼叫不知匯到哪裡去？

此外跟總行申報SAR 也必須與其他經手國家金管單位通報吧

http://www.chinatimes.com/newspaper...21000745-260202 :D

我是邊看節目邊做別的事,不是他一個人在說

也許我表達的問題

再想一下應該是這樣,如果轉個圈匯回到原來的帳戶,一查就知是同一人,這算是洗錢嗎?

感覺上,曾銘宗的說法是行政作業的疏失,分行的人不熟識美國法律以及沒有在第一時間往上報告

AML 是洗錢防制法案

內部包含SAR CDD...

有其一定的規章制度

不因個案是否不是洗錢活動 而可以忽略

就好比銀行內控是同樣道理

對於可疑交易行為的追查與申報更是重要

A帳戶被關閉 但仍有其他金流意圖匯入 理應通報

這才是重點

:D

兆豐的法尊 不解釋。法務 唉 出了個周處長 :D

至於系統面 後續看引進的那家P頂不頂

台灣為海外詐騙中心 真是昏倒了 無法反駁

這跟詐騙無關

:D

換個角度來看


在台灣 做大額匯款 銀行漏申報 被金檢抓到 也是會被處罰

:D


至於為何罰這樣重

就後續兆豐一連串的反應使然。 法務人員都沒提醒

自從周 能當法務處長 統領一家資產過兆的法務部門主管連基本 律師 資格都沒有

也沒DA 唉。 我真不知道她底下的人怎樣看她這個業餘選手

我想最終會簽同意書

也算腦袋清醒了

大概不外乎國外法律事務所的善意提醒吧

就不知道他們拿多少了 500萬鎂？1000萬？

跟老美DFS頂著幹 是不會有好結果的

小弟多年前曾在國外工作的經驗
你要從美國匯薪水到南美的國家去,都是要先到紐約的銀行
才能再轉到南美
不是你什麼加州,或是德州因為相連墨西哥
就直接轉過去這麼簡單
有次還因為剛好卡到紐約什麼假日,忘了
造成要發薪水給工廠員工從星期五,延到下禮拜一
就只隔了兩天,也特地把工廠所有員工都叫來解釋原因
你就看到墨西哥員工要準備給你鬧事......
你看台灣人多乖阿.................

"詐騙" 的後續動作就是洗錢
這些錢都是"依法行事"得來的，所以不是毒錢，恐錢
該行據此有恃無恐不在乎地主國的警告 :o :o :o