看看房租跟實際付房貸的價格落差多少，如果只有差一半，那就拼看看！
我的論點是，畢竟在社會上立足，食衣住行一樣都要花錢，
裡面四樣除了住可以累積財富之外，剩下的都是消耗掉！
所以如果跟房租落差不是極大，何必幫別人繳房貸呢？

買房子幾個關卡不外乎頭款與標地物的選擇，而很多人忽略的是對於自身能力的衡量！
依照比例來說，千萬別高估自己的還款能力，去買負擔不起的房子，
畢竟用買的不是租，或許之前可以租到電梯華廈，而自己繳只能買的起舊公寓...
可是到頭來總是自己的，至少可以將金錢累積下來，也不必看房東的臉色！

(例如:本來租房子15000，換成繳房貸付22000-25000，
那拼看看，然後開支就要節省一點，存一些備用金以免突然失去工作時繳不出房貸！)

標地物的選擇很重要，所有預算有限但是後來成功買屋的人大多有一個共通點，
那就是先選擇價格低廉的標地，也就是說，台北市暫時不要考慮，新屋也不要心動，
盡量選擇地點環境不要太糟的公寓或是舊大樓，坪數從20坪左右開始，
就會比較好入門，之後有機會再慢慢換大，位置好壞會影響銀行核貸的成數，
因此在一些尚可的台北縣地區找到非投資客的房子變成努力的目標，花時間慢慢找∼

至於頭款，這就取巧不了，標地物價值跟自身是否有積蓄決定大部分！
如果標地物地點不錯，雖然房子舊了一些，但是可以跟銀行談成數，
跟銀行說自己準備的頭款想拿來裝潢房子(50-70萬)，請銀行提高一些成數，
而首購跟一些低利貸款或是配合一小部分信貸都能將成數拉高，減低頭款的負擔，
之後就是將自己可以賣出的東西作妥善的處理，例如結婚的金飾或是無用的奢華品，
例如單眼像機，收藏品，音響，鋼琴....等。除了可以降低搬運成本與佔地方外，
很多都可以之後再買回來，既然要拼買房就得捨棄一些原有的物質生活！

買吧

看兩個人的能力能負擔到哪裡

就買怎樣的房子

若擔心15年後失業沒工作

那就找15年內 可以還完貸款的小房子阿

現在有這種房子嗎？ :laugh:

勸樓主千萬別買啊... 現在房價真的不是進入點！

負擔是否太沈重要看你自己的狀況而言,別人又不知道你的狀況

怎麼知道你的負擔是否太重,你自己要去評估你的負擔能力如何

我父母那個年代,貸款利率10%左右,基層員工一個做到退休前的

薪水一個月才3萬多,還不是熬過來了,現在不到3%,就算升息在

怎麼升也不太可能升到像以前那樣的水準,你可以租房子日子過的

輕鬆點,然後一輩子幫人付房貸,或者褲袋勒緊點讓一間房子綁你一輩子

想過什麼樣的日子自己衡量想清楚

小弟蠻好奇的是，如果不買房子，那45歲失業了，就不用擔心住的問題嗎。
如果擔心失業，所以一直租房子，那失業了，就可以不用繳房租嗎。
小弟的想法反而是，可以展延的越長，那就展延多長，壓低每個月的房貸負擔，讓他接近房租的租金，反正就算不買，也是得租房子啊，怕以後有萬一，那就別急著吧每個月的月收入都丟進房貸裡，一部分的房貸，就當房租，留一筆救命錢，哪天真的失業了，救命錢也還在，真不行的話，用救命錢的期間，把房子賣出去，拿回這期間繳出去的本金，再來找間小的，來壓低每月支出的，甚至可以二胎來挪出一筆急用金。
是台北的話，當我沒說......

前幾天在電視上好像看到房地產****還是節目
說什麼"現在不買以後會更貴"
聽到就覺得很恐怖
現在分明就很貴了一堆人都買不起了
以後還會更貴是怎樣?
根本就是危言聳聽

好奇的問一下
現在台北縣公寓的租金要多少啊?
多年以前同學租永和頂樓加蓋
一個月好像就一萬六了
算一算跟繳房貸差不多

貸下去生活壓力會非常大，簡易三思而後行。 :ase

30年是蠻長的，但銀行肯放30年給你嗎？

多那十年，多出來的利息也很多耶

那些建商就是吃定你土地資源有限
一坪賣10萬，跟一坪賣50萬
你買不買單?